Fraudă bancară în București: credite obținute prin documente false și date fictive
Un amplu dosar de fraudă bancară este investigat de procurorii din București, fiind implicate mai multe instituții de credit care au fost prejudiciate prin acordarea de împrumuturi pe baza unor documente falsificate și informații nereale introduse în bazele de date oficiale ale statului.
În acest caz sunt investigate 15 persoane, dintre care patru au fost arestate preventiv, iar alte 11 sunt sub control judiciar.
Conform informațiilor furnizate de Parchetul de pe lângă Judecătoria Sectorului 4 București, procurorii au inițiat acțiunea penală și au extins cercetările pentru infracțiuni de înșelăciune, complicitate la înșelăciune, fals în înscrisuri sub semnătură privată, uz de fals, fals în declarații și instigare la fals în declarații.
Obținerea creditelor prin angajări fictive
Investigatori susțin că, pe parcursul anului 2025, unul dintre inculpați a coordonat o schemă prin care mai multe persoane fără venituri stabile sau cu venituri reduse au reușit să obțină credite bancare în mod fraudulos.
Metoda utilizată implica folosirea unor adeverințe și documente falsificate care atestau în mod fictiv calitatea de angajat la diverse societăți comerciale. În paralel, în bazele de date ale ANAF au fost introduse informații false referitoare la existența unor raporturi de muncă, pentru a crea o aparență de legalitate.
Procurorii afirmă că principalul suspect a preluat controlul de facto asupra a șase firme și a coordonat depunerea de declarații fiscale în numele acestora, inclusiv declarații privind impozitul pe venit și evidența nominală a persoanelor asigurate. În documentele oficiale, mai mulți dintre inculpați apăreau ca angajați, deși în realitate nu desfășurau nicio activitate în cadrul acelor societăți.
„Crearea acestor raporturi fictive de muncă avea drept scop inducerea în eroare a unităților bancare, care au aprobat creditele în baza informațiilor existente în bazele de date ale ANAF”, au precizat anchetatorii.
Măsuri preventive și arestări
În urma probatoriului administrat, patru persoane, inclusiv suspectul principal, au fost arestate preventiv pentru o perioadă de 30 de zile. Alte 11 persoane implicate în acest dosar au fost plasate sub control judiciar pentru 60 de zile.
Cercetările sunt efectuate de polițiștii de la Poliția Sectorului 4 – Serviciul de Investigare a Criminalității Economice, sub supravegherea unui procuror de la Parchetul de pe lângă Judecătoria Sectorului 4 București.
